广东信汇电子商务有限公司

广东信汇电子商务有限公司，于2012年3月29日在珠海市成立，注册资本3000万，创立了国内创新型第三方支付品牌——信汇支付，致力于为商户和个人提供满足行业应用与家庭需求的第三方支付服务。

目前，信汇支付全面布局支付业务，涵盖便民支付、银行卡收单、创新支付等。以各类覆盖线下和线上的创新型支付终端。

深耕支付行业，细化服务形式，为用户提供全面优质的金融服务。

诚信为本、不断精进；服务第一、用户至上

2022年4月，中国人民银行广州分行发布广州银罚字[2022]3号、广州银罚字[2022]1号、广州银罚字[2022]2号行政处罚决定书，对广东信汇电子商务有限公司以及相关责任人的违法行为进行处罚。

处罚决定书显示，广东信汇电子商务有限公司未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重；超出核准业务类型经营支付业务；超出核准业务地域范围经营支付业务；将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重，违反支付结算法律法规，被中国人民银行广州分行警告，没收违法所得677,176.82元，并处以罚款6,181,128.60元。

时任广东信汇电子商务有限公司董事赵玉华、时任广东信汇电子商务有限公司董事兼总经理王春江对广东信汇电子商务有限公司以下违法行为负有直接责任，分别被中国人民银行广州分行警告，并处罚款人民币100万元。

2023年12月，广东信汇电子商务有限公司因违反商户管理规定，被警告，没收违法所得1986652.54元，并处罚款9933262.70元，罚没款合计11919915.24元。时任广东信汇电子商务有限公司董事长、总经理王春江因对违反商户管理规定的行为负直接责任，被警告，并处罚款50万元。

2023年12月，山东济宁微山警方破获国内首例第三方支付公司特大网络犯罪案件。据悉，警方共打掉5个犯罪团伙，审查230余人，抓获犯罪嫌疑人41人，涉案银行账户120余万个，涉案资金流水达95亿元。警方一举端掉“小X支付”平台的窝点，抓获4名嫌疑人，并发现大量对公账户、工商执照、银行卡、身份证件等犯罪信息。专案组梳理发现，“小X支付”平台的上家是持有第三方支付牌照的广东信汇电子商务有限公司。受非法资金结算暴利的驱使，2020年至2022年间，该公司发生过的资金转移业务中，有多次因嫌转移非法资金被各地警方协查的情况发生。经查实，这些涉案商户资金的交易额95亿元，代付资金263万笔，涉案银行卡120多万张。经过近一年的调查取证，专案组进行集中收网，捣毁涉案公司，抓获总经理赵某华等11名主要犯罪嫌疑人。山东济宁微山县人民法院对涉案的广东信汇总经理赵某华等3人依法开庭审理，其余30多名涉嫌“跑分”洗钱的涉案人员也已分别被人民法院作出有罪判决或受到公安机关行政处罚。

2023年12月6日，中国银联在官网公告：自2023年10月11日起，终止广东信汇电子商务有限公司的成员资格。